Досудебно
Финансы

Банк заблокировал счёт или операцию по 115-ФЗ

Претензия в банк о возобновлении дистанционного обслуживания, исполнении распоряжения по счёту и снятии ограничений, наложенных со ссылкой на «антиотмывочный» 115-ФЗ. Для ИП и самозанятых.

ст. 7 ФЗ-115п. 13.4 ст. 7 ФЗ-115п. 13.5 ст. 7 ФЗ-115ст. 845 ГК РФст. 858 ГК РФст. 859 ГК РФст. 856 ГК РФст. 165.1 ГК РФ
Мы не работаем с вашими данными. На сервер уходит только описание ситуации. Паспорт, карты, счета, СНИЛС, ИНН, телефон и email вырежем автоматически — ФИО и адрес подставите в браузере. Подробнее

Что подготовить

Соберите это до отправки претензии — досудебная стадия так короче, а если дойдёт до суда, восстановить часть из этого позже будет нечем.

  1. Договор банковского счёта (РКО) и заявление на ДБОст. 845 ГК РФ

    Подтверждает отношения с банком и согласованный порядок дистанционного обслуживания — основа требования о его возобновлении.

  2. Уведомление банка о блокировке ДБО или отказе в операциип. 11 ст. 7 ФЗ-115

    Фиксирует сам факт ограничения и дату — с неё считается просрочка и строится требование. Без него банк может отрицать факт отказа.

  3. Запрос банка о предоставлении документовжелательно

    Показывает, что именно банк счёл подозрительным, и очерчивает перечень документов для реабилитации.

  4. Документы, подтверждающие экономический смысл операцийп. 13.4 ст. 7 ФЗ-115

    Главный аргумент реабилитации: договоры с контрагентами, счета, акты, накладные, налоговая отчётность доказывают реальность хозяйственной деятельности.

  5. Заявление в банк с пояснениями и отметкой о принятиип. 13.4 ст. 7 ФЗ-115

    С даты получения банком документов идёт 7-дневный срок на ответ. Без отметки банк сошлётся на то, что документы не получал.

  6. Реквизиты счёта для перевода остаткаст. 859 ГК РФ

    Если требуете перевести остаток в другой банк — без реквизитов требование неисполнимо. Заодно фиксирует отказ от заградительного тарифа.

  7. Опись Ф107 и уведомление о вручении

    Соблюдение претензионного порядка перед арбитражным судом (ч. 5 ст. 4 АПК) и фиксация даты для расчёта убытков и процентов.

Чек-лист сформирован под типичный случай. На вашу ситуацию могут влиять дополнительные обстоятельства — проверьте у юриста перед судом.

Опишите обстоятельства

Не указывайте ваше ФИО, паспорт, счёт и другие персональные данные — их вы подставите локально в браузере на следующем шаге.

На этот адрес Robokassa пришлёт фискальный чек согласно 54-ФЗ. Email не используется для маркетинга и не передаётся третьим лицам.

Robokassa · карта или СБП

Оплата 499 ₽ включает первичную генерацию и 2 правки в течение 24 часов. Текст и подставленные данные не сохраняются на наших серверах.

Получатель обязан ответить в течение 10 дней. После — жалоба в надзорный орган или иск в суд.
Претензия · 499 ₽

Что ещё пригодится

Если контрагент не ответил в срок — можно пожаловаться в надзорный орган или подготовить расчёт для иска.

Куда пожаловаться, если игнорируют

Калькуляторы

Рассчитать неустойку прямо здесь[раскрыть]

Частые вопросы

Это юридическая консультация?
Нет. Сервис формирует текст документа на основе сообщённых пользователем фактов и не является юридической консультацией. Перед отправкой проверьте текст самостоятельно или у юриста.
На какие статьи закона ссылается претензия?
Документ опирается на: ст. 7 ФЗ-115, п. 13.4 ст. 7 ФЗ-115, п. 13.5 ст. 7 ФЗ-115, ст. 845 ГК РФ, ст. 858 ГК РФ, ст. 859 ГК РФ, ст. 856 ГК РФ, ст. 165.1 ГК РФ.
Сколько у меня времени на подачу претензии?
Срок зависит от ситуации. По ст. 19 ЗоЗПП — обычно гарантийный срок на товары. По ст. 32 ЗоЗПП — отказаться от услуг можно в любое время. Подайте претензию как можно скорее — это критично для сохранения права на судебные требования.
Что делать после отправки претензии?
Отправьте претензию заказным письмом с описью вложения или вручите лично под подпись. Сохраните доказательство отправки — оно понадобится в суде. Срок ответа обычно 10 дней (ст. 31 ЗоЗПП).
Банк заблокировал счёт или операцию по 115-ФЗ · Досудебно